Política AML/KYC de Rey Fortuna

1. Introducción y propósito

Rey Fortuna opera bajo un marco de cumplimiento normativo orientado a la prevención del lavado de activos (AML, por sus siglas en inglés) y a la verificación de identidad de sus clientes (KYC, por sus siglas en inglés). El presente documento describe las obligaciones, procedimientos y responsabilidades que rigen la relación entre Rey Fortuna y los usuarios en materia de cumplimiento legal.

Esta política se aplica a todas las cuentas registradas y a todas las transacciones procesadas a través de Rey Fortuna. El cumplimiento de las disposiciones aquí establecidas es obligatorio para todos los usuarios que deseen mantener una cuenta activa.

2. Marco legal aplicable

Rey Fortuna ajusta sus procedimientos de cumplimiento a la normativa vigente en la República Argentina. El marco legal de referencia incluye, entre otras disposiciones:

• Ley 25.246 y sus modificatorias, que tipifica el lavado de activos como delito y establece penas de tres a diez años de prisión para quienes oculten, disimulen o transfieran bienes o fondos de origen ilícito.
• Resoluciones y directivas emitidas por la Unidad de Información Financiera (UIF), organismo nacional responsable de recibir, analizar y remitir informes sobre operaciones sospechosas vinculadas al lavado de activos y al financiamiento del terrorismo.
• Normativas provinciales aplicables en la jurisdicción donde Rey Fortuna opera y presta sus servicios.

Rey Fortuna reconoce a la UIF como autoridad competente en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y actúa en consecuencia con las obligaciones que dicha normativa impone a los operadores del sector.

3. Procedimiento de verificación de identidad (KYC)

3.1 Obligación de verificación

Todo usuario que registre una cuenta en Rey Fortuna está sujeto al proceso de verificación de identidad. Este proceso es una condición necesaria para el uso pleno de los servicios disponibles. Rey Fortuna se reserva el derecho de suspender o restringir el acceso a una cuenta hasta tanto se complete satisfactoriamente la verificación.

3.2 Documentación requerida

Para completar el proceso KYC, el usuario debe proporcionar la siguiente documentación:

Rey Fortuna puede solicitar documentación adicional en cualquier momento si lo considera necesario para cumplir con sus obligaciones de cumplimiento normativo.

3.3 Proceso de revisión

Los documentos enviados por el usuario son revisados por el equipo de cumplimiento de Rey Fortuna. El plazo de revisión puede variar según el volumen de solicitudes y la complejidad del caso. Durante el proceso de revisión, Rey Fortuna puede solicitar aclaraciones o documentación complementaria. El usuario será notificado sobre el resultado de la verificación a través del canal de comunicación registrado en su cuenta.

4. Prevención del lavado de activos (AML)

4.1 Evaluación de riesgo

Rey Fortuna aplica un enfoque basado en el riesgo para la identificación y gestión de clientes. Cada cuenta es evaluada según criterios de riesgo que incluyen, entre otros factores, el perfil del usuario, el volumen y la frecuencia de las transacciones, la jurisdicción de origen y el historial de actividad. Los usuarios clasificados en categorías de riesgo elevado están sujetos a procedimientos de debida diligencia reforzada.

4.2 Monitoreo de transacciones

Rey Fortuna implementa sistemas de monitoreo continuo de las transacciones realizadas por sus usuarios, con el objetivo de detectar patrones de actividad inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del usuario. Entre los indicadores que pueden activar una revisión adicional se encuentran:

• Transacciones de importe inusualmente elevado sin justificación aparente.
• Patrones de depósito y retiro que no corresponden al comportamiento habitual del usuario.
• Uso de múltiples métodos de pago sin relación aparente entre sí.
• Actividad que sugiera la participación de terceros no autorizados en la cuenta.

4.3 Reporte de operaciones sospechosas

En cumplimiento de la normativa argentina, Rey Fortuna está obligado a reportar a la UIF toda operación que, según criterio razonado del equipo de cumplimiento, pueda estar vinculada a actividades de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. El reporte de una operación sospechosa no implica necesariamente la existencia de un delito confirmado, sino el cumplimiento de la obligación legal de informar ante indicios razonables.

Rey Fortuna no está autorizado a informar al usuario afectado que su cuenta o sus transacciones han sido objeto de un reporte a la UIF, en virtud de las disposiciones legales aplicables sobre confidencialidad de dichos reportes.

5. Obligaciones del usuario

El usuario acepta, al registrar una cuenta en Rey Fortuna, las siguientes obligaciones:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el proceso de registro y verificación.
• Notificar a Rey Fortuna ante cualquier cambio relevante en sus datos personales o en su situación que pueda afectar su perfil de riesgo.
• No utilizar la cuenta para realizar transacciones vinculadas a actividades ilícitas, incluyendo el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo.
• Cooperar con los requerimientos de documentación adicional que Rey Fortuna pueda solicitar en el marco de sus procedimientos de cumplimiento.
• No ceder, transferir ni permitir el uso de su cuenta a terceros.

El incumplimiento de cualquiera de estas obligaciones puede derivar en la suspensión temporal o el cierre definitivo de la cuenta, sin perjuicio de las acciones legales que correspondan.

6. Conservación de datos

Rey Fortuna conserva los registros de identidad, documentación y transacciones de sus usuarios durante el período mínimo establecido por la normativa argentina aplicable. Esta conservación tiene como finalidad exclusiva el cumplimiento de las obligaciones legales en materia de prevención del lavado de activos y verificación de identidad. El tratamiento de los datos personales se rige por la política de privacidad de Rey Fortuna, disponible en el sitio oficial.

7. Actualizaciones de esta política

Rey Fortuna se reserva el derecho de modificar el contenido de esta política en cualquier momento, con el fin de adaptarla a cambios normativos, regulatorios o procedimentales. Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en el sitio oficial. El uso continuado de los servicios de Rey Fortuna tras la publicación de una actualización implica la aceptación de los términos modificados.

8. Contacto

Para consultas relacionadas con esta política, el usuario puede dirigirse al equipo de cumplimiento de Rey Fortuna a través de los canales de atención disponibles en el sitio oficial.